香港金钱服务牌照MSO_立瑞企业管理咨询

香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)已于2012年4月1日实施。按照打击洗钱条例，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款100,000元及监禁6个月。根据打击洗钱条例，关长是有关当局，负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商)，监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其它发牌规定的合规情况，以及打击无牌经营金钱服务。

一、什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照全称是Money Service Operator，意为金钱服务经营者，所以这款牌照又被称为"金钱服务经营者牌照"，是由香港海关总署颁发的合规牌照,"经营者"是指在香港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。这一158牌照及其6917立法赋予4431监管机构适当的监管及执法权力和制定有关惩罚条例,作为改善,加强适用于金融机构打击洗钱制度,使之与国际统一标准接轨,对于巩固香港作为国际金融中心地位有至为重要的作用。

二、什么人需要申请香港MSO牌照？
1、面对出口电商，海外的电商平台销售货款需要解决如何转帐回自己公司的香港或者国内银行户口的问题。通过申请MSO牌照，借助香港国际金融中心的优势，为国内跨境电商客户提供优质服务。
2、对于持牌企业来说，在香港持有MSO牌照，能够最大化利用香港国际外汇中心的优势，与不同银行或外汇经纪商合作，获得更具竞争力的结算汇率，提高结算中的汇差收益。
3、游戏支付平台收取的玩家虚拟币充值、在游戏世界消费所带来的不同货币收入，如平台持有香港MSO牌照，则可以高效率且方便地处理外汇结算及代收代支款项的处理。
4、持有MSO牌照的客户，在香港则可以申请开立实体的找换店/兑换行，为游客、个人提供不同币种的兑换及汇款服务。

三、香港MSO牌照有很多的优势
1.投资者认可- 香港作为亚洲金融主要的市场，也是全球人民币的离岸中心，监管架构的成熟度、公开交易的完善性、资产管理规模及金融产品的丰富性等方面，均处于国际前列。
2.获得权威批准- 获得《香港金钱服务经营者牌照》（MSO）后，意味着在港货币及外汇市场上获得了“通行证”，每一笔交易都是接受香港政府监督，100%合规保障。
3.客户信任度高- 拥有法律保护让客户对你更加信任，资金往来安全保密
4.多元化服务- 香港市场执行金融牌照管理制度，企业或机构可以同时开展股票、金融衍生品、外汇以及黄金等品种的交易。

四、申请这款牌照需要提供哪些资料呢？
1、公司股东：申请人可为公司或者个人，公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。
2、适当人选：股东、董事、终拥有人都需要提供无犯罪记录证明及流水。
3、持牌人：1位
4、注册资金：50万港币，需要实缴
5、办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱；
6、面试：需要到海关总部进行面试。

五、所需时间

申请时间需要：6-9个月，我们一条龙全包（代租赁办公室至少12个月，并且与熟悉业主沟通，需要业主出具三份签名信件，允许在此办公从事MSO业务，允许海关人员随时上门检阅, 开设香港公司，入表申请，安排董事到海关面试），董事由入表开始每月支付$40,000-55,000 董事费用，直至客户可安排自己的董事替补。

备注：董事需要考试的。

六、牌照申请工作包括
• MSO牌照的金融业务方案设计
• 准备与撰写申请材料
• 租用写字楼，聘请香港本地员工
• 向香港海关递交MSO牌照的申请
• 申请过程中，安排客户与海关的面试，及回答海关提出的任何问题。
• 若香港海关需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

成本就是：办公室租金+董事工资+注册公司+每年做账报税+周年申报服务

一、香港金钱服务经营者牌照（MSO）业务
香港金钱服务经营者牌照也称香港海关牌照，是由香港海关总署金钱服务监理科依据2012年拟定的《打击洗钱及资金筹集(金融机构)条例草案》制定并颁发的合规牌照，“经营者”是指在港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。这壹牌照及其立法赋予监管机构适当的监管及执法权力和制定有关罚则，作为改善、加强适用于金融机构打击洗钱制度，使之与国际统壹标准接轨，对于巩固香港作为国际金融中心地位有至为重要的作用。
金钱服务是指货币兑换服务或者汇款服务。
货币兑换服务(money changing service)是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括附带于主要业务的该等服务，例如在交易中接受外币的零售业务或由管理酒店的人如此经营的、符合以下说明的服务 —
(a) 该服务在该酒店的处所经营，主要为方便入住该酒店的顾客；及
(b) 只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易。
汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下壹种或多于壹种交易的服务 —
(a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方；
(b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱；
(c) 安排在香港以外地方收取金钱。
二、香港金钱服务经营者牌照（MSO）需要条件
申请香港金钱服务经营者牌照条件如下：
首先如果客户是非香港居民就必须先注册香港公司；
一、适当人选
申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时会被香港海关判定是否有曾被裁定犯的罪行、或是否是未获解除破产的破产人。两者都不是时才可以；
二、经营地址：
1、需要登记的经营地址：
需要登记的经营地址是指妳用以经营货币兑换服务或汇款服务的地址以下是一些用以经营金钱服务业务的特定地址的例子：
（i）该地址用做经营金钱服务的地址；
（ii）该地址被宣传（包括展示招牌）为用作会见客户的场所；
（iii）该地址经常受到持牌人的控制，例如以业主或者租户的身份。
如果有特定地址的话须符合：特定地址可让海关人员进入，以执行条例的规定。
如果申请涉及的地址属住宅地址，申请人须确保取得该地址的每名占用人的书面同意，让获授权人进入该地址进行例行视察。
2、符合下列条件的地址无需登记：
（i）位于香港以外地方的地址；
（ii）主要不是用作经营金钱服务的地址，例如只做以下用途的地址：
·储存业务记录
·职员培训
如果没有特定地址地址的话必须在申请表格内提供通讯地址。
以下例子不需要登记经营地址：
（i）在非固定的地址经营金钱服务，例如提供上门服务；
（ii）在顾客的办事处会见顾客；
（iii）只使用流动电话设备进行交易。

三、如何申请或者购买香港金钱服务经营者牌照（MSO）
关长会在以下情况拒绝发出牌照，并会用书面通知告知申请人：
(a) 申请人或申请人业务中一名或多过壹名申请人未能通过适当人选判定；
(b) 拟使用的处所不适合经营金钱服务；或
(c) 申请人未能取得用以经营金钱服务的住宅处所的每名占用人的书面同意，可让获授权人进入该处所进行例行视察。

申请香港金钱服务经营者牌照程序如下：
根据香港海关申请金钱服务牌照指引，最好是以公司的名义去申请，下面是申请程序：
1、申请人提供公司商业登记证、公司注册证、周年申报表（如果是新公司则提供公司成立表格）、公司架构、公司每壹成员的持股百分率和公司章程大纲及章程细则交给我们，我们将进行申请；
2、申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)需要进行公证人见证来进行适当人选判定；
3、申请人需要与海关人员见面正式签署要求批给金钱服务经营者牌照申请书；

申请香港金钱服务经营者牌照注意事项如下：
1、牌照的有效期为两年。持牌人须在牌照期满前45日或之前递交续牌申请；
2、如果未能成功申请牌照, 所缴费用不会获得退还；
3、持牌人需向关长具报以下详情改变：
1）业务/法团名称的改变；
2）金钱服务业务的性质的改变；
3）主要（通讯）地址的改变；
4）联络资料的改变；
5）营业地址资料的改变；
6）营业地址的电话及传真号码的改变；
7）在营业地址经营的其他业务的资料的改变；
8）住宅营业地址的占用人的改变；
9）独资经营着/合伙人/董事/最终拥有人的详情的改变；
10）合伙人/董事/最终拥有人的改变；
11）独资经营着/合伙人/董事/最终拥有人的适当人选身份的改变；
12）用以经营金钱服务业务的银行账户的改变。

申请金钱服务经营者牌照服务需要提供的资料：
1、申请公司的注册证书（CI)原件；
2、申请公司的商业登记证（BR）原件；
3、申请公司董事以及股东的身份证或者护照清晰扫描件；
4、申请公司董事以及股东的旅行证件（港澳通行证）清晰扫描件；
5、申请公司的公司章程两份；
6、申请公司公司账户资料一份，能准确体现公司账户名称以及账户号码的。
7、公司业务说明书。
我们具有多年丰富的牌照业务经验，可代为处理相关牌照的申请或并购，更加节省客户宝贵的时间和精力，是您成功道路上的忠实合作伙伴。
四、申请或者并购牌照费用
4.1 协助申请牌照
我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮协助公司申请牌照：
1、协助客户办理董事办理合规更正；
2、撰写的商业计划书、运营方案以及合规方案；
3、准备与撰写申请材料；
4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
5、申请过程中，负责回答由监管部门提出的问题提出的问题。
6、若监管机构需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。
4.2 协助并购牌照
我司根据客户要求，借助自身强大的平台，搜索合适的标的：
1. 通过自身特有的管道资源，根据客户要求筛选合适的标的牌照公司
2. 对标的公司进行前期的审查，确定标的公司在反洗钱、债务、法规方面干净
3. 协助客户对接资源，安排面谈，起草MOU
4. 协助客户安排律师进行尽职调查DD，审计核算
5. 协助客户准备最终的协议SPA
6. 协助客户完成牌照监管部门审批，报备，转换
7. 协助客户进行税务、银行账户、注册处等过户