渣打银行NRA和海外离岸账户产品介绍

渣打银行

　　　渣打是一家领先的国际银行，业务网络遍及全球６０个最有活力的市场，为来自１４５个市场的客户提供服务。渣打网络与“一带一路”沿线市场的重合度达到近７５％。渣打集团有限公司在伦敦及香港的交易所上市，作为扎根中国历史最悠久的外资银行之一　港币发钞行．　

一　境外个⼈账户（⾹港、新加坡、马来西亚等）无需出境，在国内即可开户

１、条件：满⾜我⾏贵宾账户（存款或者理财５０　万　３　个⽉／理财型保险　１０　万＊５　年／５　万＊１０　年）

２、材料：身份证　护照或者港澳通⾏证有其中之一（⽆需签注）

３、流程：开户　律师视频⻅证（５００　元律师收取）

４、时间：３周左右拿到银⾏卡

优势：

５，境内外ＶＩＰ，一对一客户经理

６，跨境转账　０　费⽤，秒到账

７，全球银联取现　０　费⽤

８，账户管理　０　费⽤

９，外币定存利率高，有专属香港和大陆客户经理服务

１０，不受外汇额度限制，外币自由兑换，对贸易企业主易接受海外资金，使用灵活

适用客户：想参与港股，美股投资客户，移民客户，境外留学，进出口企业主，境外保险缴费，跨境电商企业主境外提现

⼆、境外公司账户（⾹港、新加坡）

Ａ、⾹港公司　　【适用群体：进出口贸易公司，跨境电商公司，有海外注册公司，国内大型公司，船舶公司，有关香港业务来往公司】

ａ．要求：

满⾜我⾏贵宾账户（５０　万　３　个⽉／年金险　１０　万＊５　年／年金险５　万＊１０　年）

ｂ．流程：

预审资料，初审通过，厦⻔或者全国⻅证，审核开户

ｃ．时间：预计　６～８　周，但是不排除因特殊情况延时

ｄ．材料：（具体材料可以联系渣打客户经理）

１．　注册证书＋最新商业登记证＋周年申报表＋章程

２．　贸易合同　－　３　份销售＋３　份采购

（必须是详细⽽且正规的合同或者发票，境内的需有双⽅签名盖

印，境外的合同，若国外合作⽅没有盖章，则签名即可）

３．　海运提单　（如有）

４．　公司产品名录　（如有）

５．　银⾏　ＫＹＣ　２　份

董事股东个⼈资料

１．　董事股东　身份证　及　通⾏证【如为护照注册，则三个证件均需要】

２．　个⼈地址证明⽂件（如⽔电费⽤清单，信⽤卡对帐单）

３．　个⼈流⽔　（　⾄少　３－６　个⽉，平均结余要多⼀点，最终结余要在

２０　万以上　）

４　．若⽆国内公司　或　国内公司少于⼀年，则提供两年社保纪录及　劳动合同　（社保的单位⾏业须与⾹港公司匹配）（有公章）

５．　名⽚　（如有）

董事股东国内／国外公司资料【如有请务必提供，不会关联，但是有利开户成功】

１．国内公司营业执照

２．国内公司增值税发票

３．国内公司流⽔

适用群体：进出口贸易公司，跨境电商公司，有海外注册公司，国内大型公司，船舶公司，

　注：香港对公客户将视客户流水量，或者换汇量，可能提出其他要求，如香港理财等，条件优秀可免。　　　　　　　

Ｂ、新加坡公司（⽬前仅针对有⾮挂名外籍董事的公司开⽴，包括港澳台股东）

适用于：跨境电商，进出口贸易企业，东南亚业务相关公司，大型企业等

ａ．要求：

满⾜我⾏贵宾账户（５０　万　３　个⽉／年金险　１０　万＊５　年／年金险　５　万＊１０　年）

ｂ．流程：

预审资料，初审通过，厦门或者全国见证，审核开户

ｃ．时间：预计　６～８　周，但是不排除因特殊情况延时

ｄ．新加坡开户　ＫＹＣ　问卷

１．　开户原因／　⽤途？

如新币帐号：　公司贸易运作，⽀付新加坡当地营运费⽤。美⾦帐号：

客户收款，⽀付供应商。

２．　公司业务性质　（请详细的说明公司成⽴的原因，业务性质和营

运模式）

３．　董事背景

－可以提供董事的履历表

４．　主要供应商

５．　主要客户　（新加坡和国外各三个）

可以提供合同／　收据。也可把正在洽谈的客户加进去。

６．　每⽉交易量

新币帐号：　每⽉⼤概１０个交易，每个交易⼤概五千。美⾦帐号：　每

⽉⼤概　２０　个交易，每个交易⼤概　２０　万。

７．　预计年营业额

８．　．国内为数不多可开立新加坡账户银行，新加坡不受外汇管制，账户独立，税收低

三、ＮＲＡ　账户　（适用于：跨境电商，贸易公司，新注册中小型企业）

Ａ、要求：

满⾜我⾏贵宾账户（５０　万　３　个⽉／年金险　１０　万＊５　年／年金险　５　万＊１０　年）

Ｂ、流程：

预审资料，审核通过，厦⻔或者全国⻅证开户

Ｃ、时间：１～２　周

Ｄ、材料：

１、⼤于等于　２５％以上的股东身份证

２、董事／执⾏董事／⽇常负责⼈身份证

３、ＣＲ（ｃｅｒｔｉｆｉｃａｔｅ　ｏｆ　ｒｅｇｉｓｔｒａｔｉｏｎ）注册证书

４、ＢＲ（Ｂｕｓｉｎｅｓｓ　Ｒｅｇｉｓｔｒａｔｉｏｎ）商业登记证

５、周年申报表（新公司：法团成⽴表）

６、章程

７、公司成⽴⾄今所有的变更材料

８、公章

９、新注册小型企业（需客户前往上海、深圳、广州）

１过往有银行流水达到１０ｗ美金，提供一年流水ＯＲ　过往有银行流水达到２０ｗ美金，只要至少提供一张流水

���个人存款５０ｗ３个月，５０ｗ入账后开ｎｒａ　周期５个工作日左右

２先开ｆｔｎ

���个人存款５０ｗ３个月，ｆｔｎ流水达到５０ｗ人民币等值外币，差不多８ｗ美金后增开ｎｒａ

周期１个半月～２个月左右

３国内关联公司开户

���个人存款５０ｗ３个月，公司存款５０ｗ３个月。５０ｗ入账后增开ｎｒａ

周期１个月左右

四　股权投资　（适用于即将境外上市公司，境外已上市公司，大陆移民，外籍人士）

　一　渣打银行可以合理合法帮境内企业或者个人已登记过３７号文持有境外公司股份股权分红，境外资金换汇回到大陆

１．　３７号文的全称是《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发［２０１４］３７号），其主要规定的是境内居民（境内自然人），以投融资为目的，以其合法持有的境内企业权益出资，设立境外特殊目的公司，并通过特殊目的公司对境内开展返程投资，应向商业银行申请外汇登记的相关问题。

为什么要办理３７号文登记？

１．　解决境内居民在境外持股的合规性问题

２．　解决境外融资和返程投资的合规性问题

３．　打通境内居民境外投资资金调回通道

谁需要进行３７号文登记？

按照“３７号文”法规规定，在境外融资上市架构中，所有在境外架构中持有股份的中国籍自然人都需要办理３７号文登记保证外汇合规，主要包括以下三类人：

１．　中国企业创始人

２．　中国企业的其他中国籍自然人股东

３．　中国企业上市前的ＥＳＯＰ激励已行权员工

何时需要办理３７号文登记？

在境外上市搭建红筹／ＶＩＥ架构时，境内自然人在设立了境外控股公司后、设立ＷＦＯＥ之前，应向外管局申请办理境外投资外汇登记手续。

３７号文登记是目前我国境内自然人唯一合法合规地持有境外公司股份的方法，并且登记后的３７号文也是境外资金调回境内的合规资金通道。

渣打可为企业创始人股东进行３７号文登记，可为已登记的股东进行股东分红，股权转让后资金汇回结汇。

二　渣打银行可以帮外籍人士（包括港澳台）在厦门或者大陆卖的房子（房产项下交税的房屋合同），股权分红，工资收入，合理合法交税的资金　换汇汇到外籍人士当地，

三　渣打银行可以帮外籍人士（拿到外籍身份）通过换汇合理合法汇到国内直系亲属

赡家款为境外个人汇款给中国境内亲属用以赡养亲属的款项。在赡家款项目下，视结汇银行具体要求，需要汇款人提供汇款人与收款人之间的直系亲属关系证明、境外汇款人相关收入证明。直系亲属指父母、子女、配偶等。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或相关政府部门出具的有效亲属关系证明。具体材料可以联系渣打银行客户经理

四　渣打可以做个人对公财富管理，国内外基金投资，资产配置，年金信托（家族传承，资产隔离）